【2024年最新版】台湾台北の不動産投資を解説｜利回りや税金についてもご紹介

台湾は、日本や中国、アメリカなどの国との貿易が盛んなアジアの中心地の一つであり、政治、経済、文化的にも発展している国です。

そのため、不動産投資にも多くの機会があり、国内外の投資家から注目されています。

本記事では、台湾の不動産投資に関する基礎知識を解説します。

台湾の不動産市場の特徴

台湾の不動産市場は、政府の規制や需要と供給のバランスなど、さまざまな要因によって影響を受けます。

市場は不安定で、価格変動が激しく、地域差が大きい傾向がありますが、一般的に、台北市中心部や高雄市などの大都市圏においては、需要が高く、価格が上昇しています。

また、台湾の不動産投資には、不動産売買契約書、賃貸借契約書、土地使用権契約書など、さまざまな契約書類が必要です。

外国人投資家が不動産を購入する場合は、台湾政府の許可が必要となりますので、事前に台湾の法律や手続きについて十分な知識を持つことが重要です。

さらに、台湾の不動産投資には、さまざまな税金がかかります。

例えば、不動産取得税、不動産所得税、不動産譲渡税などがあります。

投資に関する税金についても事前に調査し、正確な情報を入手することが大切です。

台湾の不動産市場動向

台湾の不動産市場は、政治・経済情勢、金利の変動、不動産需要の変化などによって影響を受けています。

以下に、台湾の不動産市場の動向をいくつかの観点から見てみましょう。

不動産価格の推移

台湾の不動産価格は、1980年代から1990年代初頭にかけての急激な上昇を経て、その後は相対的に安定しています。

2010年代半ば以降、政府の不動産政策による規制強化や、低金利政策の影響などにより、不動産価格の上昇ペースは鈍化しています。

住宅需要の変化

台湾では、人口減少に伴い、住宅需要が低下するとの予測がされています。

また、若年層や単身世帯など、従来の住宅需要とは異なる需要も出てきています。

政府は、これらの変化に対応するため、賃貸住宅や小型住宅など、新しい住宅供給の促進に力を入れています。

金利の動向

台湾の中央銀行は、長年にわたって低金利政策を維持してきました。

しかし、2018年末以降、米国の利上げに伴い、台湾でも金利が上昇し始めました。

これにより、不動産購入においては、ローンの返済負担が増大することが予想されます。

外国人投資家の参入

台湾の不動産市場には、近年、外国人投資家が参入する傾向があります。

特に、中国からの投資が増加しています。

しかし、政府は、過度な投機による不動産価格の上昇を警戒しており、外国人投資家の参入に一定の制限を設ける方針を打ち出しています。

不動産規制の強化

台湾政府は、不動産価格の上昇を抑制するために、多くの対策を講じています。

2020年には、外国人投資家による不動産取引を制限するための法律が改正され、購入手数料が引き上げられました。

また、2021年には、不動産税制の改革も行われました。

台湾の住宅供給不足

台湾では、住宅の需要が供給を上回っており、不動産価格を押し上げる原因となっています。

政府は、住宅供給を増やすために、公共住宅の建設などの取り組みを進めていますが、市場全体に与える影響は限定的です。

台湾の不動産市場の現状と将来性

台湾の不動産市場は、過去数年間で比較的安定しており、横ばい傾向が見られます。

2020年には、新型コロナウイルスの影響により、不動産市場に多少の影響が出ましたが、政府の財政政策や金融政策のサポートにより、不動産市場は比較的早い段階で回復しました。

将来的には、台湾の不動産市場はさらに成長する可能性を秘めています。

台湾は、技術、医療、教育、観光などの分野で多くの進歩を遂げており、それに伴い、経済成長が期待されています。

これにより、需要の増加が予想され、不動産価格も上昇することでしょう。

また、台湾は、世界的に見ても不動産価格が比較的安定しており、投資家にとっては比較的安全な市場として認知されています。

ただし、不動産市場には、需要や供給、金融政策、政府の規制など、多くの要因が影響するため、将来の市場動向についての予測は容易ではありません。

台湾不動産投資のメリット

台湾での不動産投資には、以下のようなメリットがあります。

地政学的な利点

台湾は、中国と東南アジアの中間地点に位置しており、経済的な関係が密接であり、そのため投資家にとって地政学的な利点があります。

また、台湾は政治的にも安定しており、長期的な安定性が期待できます。

高い賃料収入

台湾では、人口密度が高く、限られた土地の中で多くの人々が生活しているため、不動産の需要が高くなっています。

そのため、賃貸物件の需要も高く、高い賃料収入が期待できます。

外国人投資家にとっての税制上の優遇措置

台湾政府は、外国人投資家に対して様々な税制上の優遇措置を設けており、不動産投資においても税制上の優遇があります。

例えば、法人投資家に対しては、所得税が最大20％に軽減される特別税制が適用されるなど、投資家にとって好条件となっています。

比較的低い不動産価格

台湾では、アジアの中でも比較的低い不動産価格が特徴的です。

そのため、比較的安価な価格で物件を購入し、高い利回りを期待することができます。

リスク分散に効果的

不動産投資は、株式投資や債券投資といった他の投資商品と比べて、安定した利益を得られることが多いです。

また、台湾の不動産市場は、他の投資市場とは異なる動向を示すことが多く、リスク分散に効果的であるとされています。

外国人の需要の高まり

台湾の都市部には、外国人が多く住んでいます。

近年は、ビジネスや観光などで台湾を訪れる外国人が増加しており、外国人向けの不動産市場も拡大しています。

台湾不動産投資のデメリット

台湾での不動産投資には以下のようなデメリットが存在します。

高い購入コスト

台湾の不動産市場は需要が高いため、購入する物件の価格が高く、資金調達が難しいことがあります。

特に、台北市内など都心部に位置する物件は、高額な価格がつきます。

収益率の低下

近年、台湾での不動産投資の収益率が低下しています。

需要の高まりに対して、新規供給が増えているため、家賃や売却価格が上昇しづらくなっています。

価格変動リスク

台湾の不動産市場は価格変動が大きい傾向にあります。

政府の政策変更や景気動向などの影響を受けやすく、投資家にとっては価格変動リスクが大きいと言えます。

管理コストの増加

不動産投資物件の運営管理には、税金、管理費、修繕費用などのコストがかかります。

特に、台湾の不動産市場では、建物の老朽化が進んでいるため、管理コストが高くなりやすいというデメリットがあります。

言語の壁

台湾での不動産投資においては、英語が通じる不動産業者や弁護士などを見つけることが必要です。

また、契約書や手続きなど、言語の壁が存在することが投資家にとってのデメリットとなります。

台湾での不動産投資における注意点

台湾で不動産投資を行う際には、以下のような注意点があります。

以上の点を踏まえ、台湾での不動産投資に取り組むことで、より効果的な投資を実現することができます。

台湾の主要都市における不動産投資事情

台湾の主要都市には台北市、新北市、台中市、台南市、高雄市などがあり、それぞれ異なる不動産投資事情が存在します。

ただし、共通点として主要都市における不動産投資は、他の都市と同様に需要が高く価格も高めです。

また、土地の希少性が高いため、新規開発が制限されている地域も多くあります。

そのため、収益を上げるためにはより高い投資額が必要となる場合があります。

以下では、それぞれの都市の特徴や投資事情について解説します。

台北市

台北市は台湾の首都であり、経済・文化・交通の中心地として発展しています。

観光客が多く訪れるエリアでもあり、高級ホテルやショッピングモール、レストランなどが立ち並びます。

また、日本統治時代の歴史的建造物や古い街並みも残されており、観光資源としても人気があります。

台北市の不動産投資は、中長期的な投資が主流です。

高級マンションやオフィスビルが中心で、賃貸需要が高いことが特徴です。

また、台北市内には多数の大学があり、学生向けの賃貸物件も需要があるため、適度なリスクを負うことで高い利回りを期待できます。

一方で、物件価格は高いため、初めての投資家にとってはハードルが高いと言えます。

新北市

新北市は台北市に隣接する地域であり、人口が多く都市化が進んでいます。

台北市内からアクセスが良いことから、物価が比較的安いことが特徴です。

不動産投資においては、中古物件のリノベーションによる再生事業が盛んに行われており、投資家にとってはリスクが比較的低く、安定的な利回りが期待できます。

また、中古物件の価格が比較的安いため、初めての投資家にも取り組みやすいエリアと言えます。

台中市

台中市は台湾中部に位置し、台北市から高速鉄道で約1時間半でアクセス可能です。

台中市は台湾でも有数の工業都市であり、IT産業や自動車産業、食品産業などが盛んに行われています。

また、南投県や彰化県といった農業地帯とも接しており、観光資源としての価値も高いです。

台南市

台南市は観光地として有名であり、国内外から多くの観光客が訪れます。

そのため、観光施設やホテルなどの不動産投資が注目を集めています。

高雄市

高雄市は港湾都市としても有名であり、海外との交流が盛んです。

そのため、海外からの需要も見込める不動産投資市場となっています。

台湾の不動産投資における成功事例と失敗事例

台湾の不動産投資には成功事例も失敗事例もあります。

以下にいくつかの例を挙げてみます。

成功事例

台北市信義区にある「台北101」は、世界で最も高いビルの1つとして知られています。

このビルのオフィスフロアやショッピングモール、レストランなどを運営する資産管理会社は、台湾証券取引所上場企業であり、同社の株主である投資家にとっては、収益性が高く安定している投資先の1つとして人気があります。

また、台中市南屯区にある「台中LICHEN」は、高級住宅街に位置し、地下鉄駅や高速道路へのアクセスが良いことから、人気があります。

同地区の不動産価格は、ここ数年で上昇傾向にあり、同物件のオーナーは、物件の購入時に支払った価格よりも高く売却できる可能性があります。

失敗事例

台湾の不動産投資信託は、上場以来低迷しており、多くの投資家が損失を被っています。

これは、投資先の物件の管理や運営に問題があったことが原因であると言われています。

また、新北市瑞芳区など、台湾の一部の地域では、高級住宅街に進出する投資家が増えており、物件の価格は高騰しています。

しかし、一部の投資家は、不動産市場のブームに乗じて、不動産価格が高騰する前に物件を購入したものの、売却時に想定していた利益が出ず、損失を被ったケースがあります。

このように、台湾の不動産投資には成功事例も失敗事例もあります。

投資家は、投資先の物件や市場の動向をよく分析し、リスクを適切に把握した上で投資することが大切です。

台湾のマンション価格の動向

台北市内のマンション価格の推移については以下の通りです。

上記のデータは、台湾の不動産情報サイトである「591房屋交易網」によるものです。

ただし、マンション価格は立地条件や築年数、間取り、設備などによって大きく異なるため、あくまでも参考程度に留めておく必要があります。

また、為替レートの変動などによって日本円での価格は常に変動しています。

台湾の不動産投資における利回り

台湾における不動産投資の利回りは、物件の種類、ロケーション、需要と供給など多くの要素によって異なりますが、一般的には5〜7％程度と言われています。

ただし、収益物件や商業用不動産など、より高い利回りを期待できる物件も存在します。

また、台湾では長期固定賃貸が一般的で、10年以上の契約が一般的であるため、安定した収入を見込めるというメリットもあります。

ただし、不動産価格が高騰している現状から、収益物件を入手することが難しくなっているというデメリットもあります。

台湾の不動産投資における将来展望

台湾の不動産市場は、政治的・経済的な不確実性や、規制の厳格化などの要因から、一定のリスクが存在すると言われていますが、現在でも需要が高く、将来的にも堅調な展望が示されています。

台湾の不動産市場には、高齢化に伴う高齢者向け住宅や、大都市圏での不足感が見られるハイエンドマンション、宿泊施設など、需要が高まると見込まれる物件が存在しています。

また、台湾の政府は、観光客誘致などを通じて、海外からの需要も増加することが期待されています。

ただし、台湾の不動産市場には、政治・経済情勢や規制の変化、人口減少などのリスクもあるため、投資にあたっては注意が必要です。

まとめ

本記事では、台湾の不動産投資の基礎知識について解説しました。

台湾は、世界の主要国の中でも不動産投資において高い利回りを得られる国の一つであるとされています。

2008年の金融危機以降、比較的安定した成長を続けており、主要都市の不動産価格も上昇傾向にあります。

投資家が最も注目するのは台北市内の物件です。

台北市内では、新築物件と中古物件で差がありますが、比較的高い利回りが期待できるとされています。

一方で、投資家によっては台湾市場への理解が不十分である場合があること、台湾語や中国語が公用語であることから、言語の壁があることがデメリットとして挙げられます。

また、台湾市場における現地の法律や税制、市場の動向などを正しく理解することが大切です。

市場動向の把握や、物件の調査・評価など、慎重なリサーチが必要ですので、プロのアドバイスを受けることもおすすめです。